Los fondos mutuos son plataformas que se utilizan para recaudar fondos del público que luego son invertidos en la Cartera de Valores por el Gestor de Inversiones.
Mucha gente quiere intentar invertir, especialmente las personas que tienen ingresos regulares. Sin embargo, algunos de ellos tienen limitaciones debido a su falta de conocimiento sobre inversiones.
Empezando por cómo invertir, qué se requiere para la inversión y qué contenedor puede acomodar esa inversión.
Una de las plataformas de inversión más conocidas en la comunidad son los fondos mutuos.
Básicamente, los fondos mutuos son un lugar para recaudar fondos para invertir. Además, los fondos mutuos tienen administración y políticas en el procesamiento de fondos de inversión. Para ser más claros, veamos más sobre los fondos mutuos.
Definición de fondos mutuos
Como se explicó anteriormente, los fondos mutuos son un vehículo que se utiliza para recolectar fondos del público que luego son invertidos en la Cartera de Valores por el Administrador de Inversiones.
Cartera de valores aquí es una cartera que explica qué inversiones se pueden realizar.
La cartera de valores consta de varios tipos de valores como acciones, bonos, valores, depósitos y otros, donde se invertirán los fondos que se hayan recaudado.
Mientras tanto, el administrador de inversiones es la parte que administra la cartera de valores según las políticas de inversión acordadas y es responsable del rendimiento de los fondos mutuos.
Cabe señalar que los inversores también pagarán a los administradores de inversiones para que administren sus carteras de valores de acuerdo con los estándares.
El administrador de inversiones prepara un documento denominado prospecto en el que se explican asuntos importantes, a saber, políticas de inversión (estrategias e instrumentos invertidos por fondos mutuos), legalidad y otras partes de apoyo, como bancos custodios, contadores y bufetes de abogados.
Lea también: Pencak Silat Are: Historia, Técnicas, Movimientos, Reglas [COMPLETO]Tipos de fondos mutuos
Antes de comenzar a invertir en fondos mutuos, tenga en cuenta que existen varios tipos de productos de fondos mutuos.
Necesitamos ajustar nuestras metas de inversión con el tipo de fondos mutuos que vamos a comprar. Varios tipos de fondos mutuos son:
1. Fondos mutuos del mercado monetario
Este tipo destina el 100% de sus fondos en instrumentos del mercado monetario, como depósitos, SBI (Certificados del Banco Mundial) o bonos con vencimientos menores a un año.
Ventajas:
- El rendimiento es relativamente estable y tiende a no fluctuar, por lo que es adecuado para objetivos de inversión a corto plazo (menos de un año).
- Líquido o fácilmente licuado.
- Sin comisiones de compra y venta.
- Riesgo relativamente menor que otros tipos.
2. Fondos mutuos de renta fija
En general, este tipo de fondos mutuos de renta enfatiza la asignación de fondos en bonos con una asignación mínima del 80%.
Ventajas:
Este tipo es adecuado para fines de inversión a mediano plazo (1-3 años). Además, existe una distribución de beneficios en efectivo o unidades de inversión adicionales que se dan periódicamente para varios fondos mutuos de este tipo.
3. Fondos mutuos protegidos
En los fondos mutuos protegidos, los inversores reciben protección para el valor de inversión inicial de los tenedores de unidades de participación a través de su mecanismo de gestión de cartera mediante la inversión de fondos en valores de deuda que se clasifican como grado de inversión.
Para que el valor de los Títulos de Deuda al vencimiento pueda cubrir al menos el valor protegido.
Ventajas:
Una ganancia o rendimiento más medible dentro de un período de inversión determinado.
4. Fondos mutuos mixtos
Este tipo de fondo mutuo distribuye fondos distribuidos entre instrumentos del mercado monetario, bonos o acciones con un porcentaje máximo del 79% para cada instrumento.
Ventajas:
Este tipo es adecuado para objetivos de inversión a medio y largo plazo (3-5 años) y la asignación de activos es más flexible, por lo que se adapta mejor a las condiciones del mercado.
Lea también: pH: definición, tipos y ejemplos de materiales con diferentes pH5. Índice de fondos mutuos (RDI)
Como su nombre indica, se debe invertir un mínimo del 80% de los activos en I + D + i de acuerdo con los activos del índice de referencia, lo que se denomina gestión pasiva, que consiste en obtener rendimientos de inversión similares al índice de referencia, tanto índice de bonos como índice bursátil.
Casi lo mismo que los fondos mutuos abiertos, que se pueden comprar y vender en cualquier momento.
Ventajas:
Este tipo es adecuado para aquellos que desean transparencia en las inversiones y prefieren la gestión pasiva para obtener los máximos resultados.
6. Fondos mutuos de capital
En el tipo de fondo mutuo de renta variable, el desarrollo de la inversión fluctúa porque este tipo parece agresivo. Esto se debe a que el 80% de los fondos de inversión se asignan a instrumentos bursátiles.
Ventajas:
Este tipo es adecuado para aquellos de ustedes con objetivos de inversión a largo plazo (más de 5 años) con un perfil de riesgo agresivo.
Perfil de riesgo de fondos mutuos
Además de conocer los tipos, también es necesario comprender los riesgos de invertir en fondos mutuos. Esto se debe a que no todos los productos de fondos mutuos seguirán beneficiándose. Hay ocasiones en las que el producto adquirido bajará de precio, especialmente para productos que tienen un alto riesgo.
En los fondos mutuos, hay tres categorías de riesgo en la inversión, a saber:
- Los conservadores invierten la mayor parte del dinero en fondos mutuos del mercado monetario.
- Moderate invierte la mayor parte del dinero en fondos mutuos mixtos.
- Agresivo para invertir la mayor parte del dinero en fondos mutuos de renta variable.
Generalmente, antes de determinar el perfil de riesgo, a los inversores se les suele hacer una serie de preguntas. Los resultados de estas respuestas determinarán los riesgos a tomar.
De ahí la discusión sobre fondos mutuos, ojalá pueda ser útil para todos ustedes.